违法发放贷款罪 立案标准是什么

滁州律师网 www.cz148.net

  违法发放贷款罪是一种扰乱国家金融秩序的行为，情节严重者构成犯罪。 违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者其他金融机构工作人员。在认定行为人是否构成此罪的时候，需要考虑到立案标准。如果符合了规定的立案标准，那么此时才构成此罪。那法律中规定的违法发放贷款罪 立案标准是什么呢?请一起在下文中进行了解。
  一、违法发放贷款罪的立案标准
  根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。本罪立案标准的第1项规定，“个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。本罪立案标准的第2项规定，“单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。
  二、违法发放贷款罪该如何处罚
  我国刑法规定：自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。违法发放贷款罪的犯罪主体一般为银行或者国家工作人员，也就意味着要是行为人并不具有这样特殊的身份，那么此时也就不能认定构成此罪。至于违法发放贷款罪 立案标准，上文中我们已经做出了介绍。结合《刑法》中的规定，犯此罪的，对自然人的处罚和对单位的处罚不同。
  
  
  

·仓储合同的主要条款有什么内容
      仓储合同的主要条款有什么内容1、货物的品名和种类;2、货物的数量、质量及包装;3、货物验收的内容、标准、方法和时间;4、进出库存手续、时间、地点、运输方式;5、货物损耗标准和损耗处理;6、计费项目、标准和结算方式、银行、帐号、时间;7、责任的划分和违约处理;8、合同的有效期限;9...

·疫情信用卡还款延期怎么申请?
      依据相关的规定，在疫情防控期间，申请信用卡延后还款的，可以事先拨打银行的服务热线，客服人员会登记信息，然后交由后台部门跟进处理。一、疫情信用卡还款延期怎么申请?疫情信用卡还款延期的申请方式是根据不同的金融机构所出具的要求来进行，通常情况下携带身份证件填写申请表格，交给金融机构审批...

·终止双方的债权债务的原因
      终止双方的债权债务的原因 债权债务关系的终止： 1、债的履行，即清偿，债务人向债权人为特定行为，从债务人方面说，为给付;从债权人方面说，为履行;从债的消灭上说，为清偿。债务人清偿了债务，债权人的权利实现，债的目的达到，债当然也就消灭。 2、债的解除。即合同有效成立后，因一方当事...

·哪些债务应当认定为夫妻一方的个人债务？
      哪些债务应当认定为夫妻一方的个人债务?1、夫妻一方婚前所负的债务。如上所述，这种债务一般属于一方的个人债务，另一方无义务为其偿还，但债权人能够证明其将债务用于婚后家庭共同生活的除外。2、夫妻双方约定由个人偿还的债务，但双方以逃避义务为目的的不予准许。法律尊重当事人之间的意思自治，...

·涉嫌伪造企业债券罪会判得重吗
      涉嫌伪造企业债券罪会判得重吗?伪造企业债券罪判得重不重取决于犯罪情节，犯罪情节严重的，判刑标准是三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。参考依据如下：1、伪造、变造股票或者公司、企业债券，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚...

·不动产抵押公司债券是什么
      不动产抵押公司债券是什么 一、不动产抵押公司债券是什么 不动产抵押公司债是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。 公司以这种财产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。另外，用作抵押的财产价...

·侵权责任是否夫妻共同债务 一、侵权责任是否夫妻共同债务?
      侵权责任是否夫妻共同债务 一、侵权责任是否夫妻共同债务? 夫妻一方对外侵权之债不是夫妻共同债务，而是侵权一方的个人债务。根据法律规定，以下几种情形应当被认为个人债务： 1、 夫妻其中一方在婚前的借款，也就是说这种债务是属于一个人的，配偶没有义务为其承担。但如果债权人有证据能...

·发行公司债券公司应在什么时间内首发？
      发行公司债券公司应在什么时间内首发？ 一、基本概述 关于公司债券的概念，在教科书中都基本这样定义： “公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券”。同时还进一步解释，它表明发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系，公司债券的持有人是公司的债权人，而不...

·讨债技巧—走为上催款兵法
      

应用“走为上催款兵法”的关键是善于“走”。“走”的表现首先是半途而止，激流勇退，而敢于半途而止，激流勇退，是需要胆识、魄力和智慧的。　　遇上难讨难缠之债，催讨清欠无望之时，应该当机立断，暂且放弃债权，从纷繁复杂的债务链中抽身而出，集中精力，寻找时机，再次出击。　　走为上，指...

·债权债务中抵押物通常包括哪些？
      债权债务中抵押物通常包括哪些？ 一、债权债务中抵押物通常包括哪些？ 指已作为抵押担保的财产。按我国<担保法>第34条规定，下列财产可作担保物： 1、抵押人所有的房屋和其他地上定着物； 2、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产； 3、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋...

·部分罚没款未执行到位怎么办？
      部分罚没款未执行到位怎么办?未执行到位的，应当及时下达通知书，并要求对方按照规定的时间来缴纳罚没款。根据我国法律规定，罚没款是一律上缴国库的，司法机关和税务机关对罚没收入的处理，只能缴入国家金库，不得截留、坐支或挪用。罚没收入是国家行政机关代表国家行使对社会的管理职能时和司法机关...