违法发放贷款罪的立案标准？

滁州律师网 www.cz148.net

  违法发放贷款罪的立案标准是什么?对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为“数额巨大”。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。二、什么是违法发放贷款罪根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。在市场经济快速发展时，很多年轻人会选择贷款方式进行提前消费。消费需要理性，贷款机构选择也要谨慎，贷款消费也要理性。贷款应该根据自身的经济条件选择贷款金额。违法发放贷款的行为越来越多，需要更多的公民学习法律常识，维护自己。
  
  
  

·讨债技巧—李代桃僵催款兵法
      

“李代桃僵催款兵法”的巧妙即在于用债务人的担保或抵押财产来解决债务，抵押清欠是债权人藉以催讨债务的万全之策。　　

这一兵法的古文解语是：“势必有损，损阴以益阳。”　　实施此法的步骤如下：　　　

1、设定抵押权　　在实践中，设定抵押权的方式情形...

·十一高速超速罚款吗
      看具体情况定。超速处罚超过规定时速百分之十以内，不罚款，记3分；超过规定时速百分之十%以上未达百分之二十的，处以50元罚款，记3分；超过规定时速百分之二十以上未达百分之五十的，处以200元罚款，记3分；超过规定时速百分之五十以上未达百分之七十的，处以1000元罚款，记6分，可以并...

·现在，有很多人都选择银行贷款，很大一方面是因为银行贷款利息较
      现在，有很多人都选择银行贷款，很大一方面是因为银行贷款利息较低，尽管如此，我们也不应该忽略对银行贷款利息的计算，所以接下来我们为您整理了如下有关银行贷款利息的计算方法，让您详细知道银行贷款利息怎么算。(一)银行贷款利息计算方法1、短期贷款利息的计算短期贷款(期限在一年以下，含一年...

·现金拍照加借条可以起诉吗？
      现金拍照加借条可以起诉吗？ 一、现金拍照加借条可以起诉吗？ 现金拍照加借条是可以起诉的；首先，写好起诉书，然后携带相关证据和起诉书到法院立案并交诉讼费。一般情况下，起诉时应提交以下材料： (1)起诉状正副本; (2)当事人主体资格的证明(包括原告、被告和第三人等); (...

·一、买卖不破租赁的法律条款是怎么规定的?
      一、买卖不破租赁的法律条款是怎么规定的? 买卖不破租赁的法律条款是租赁物在租赁期间发生所有权变动的，不影响租赁合同的效力 最高人民法院《关于贯彻执行〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见(试行)》第119条，私有房屋在租赁期内，因买卖、赠与或者继承发生房屋产权转移的，原合同...

·债务人死亡怎么追回欠款
      债务人死亡怎么追回欠款找其继承人索要。债务人死亡后去法院起诉怎样确定被告(一)原告起诉时，已经死亡的债务人不能列为被告。债务人死亡后，已丧失民事权利能力，丧失民事主体资格。起诉时，原告将死亡的债务人列为被告的，人民法院应依法通知原告变更适格的主体，原告拒绝变更的，依法裁定驳回原告...

·对违法票据承兑、付款、保证罪有哪些惩罚？
      对违法票据承兑、付款、保证罪有哪些惩罚?对违法票据承兑、付款、保证罪的惩罚具体如下：《中华人民共和国刑法》第一百八十九条银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的，处五年...

·公司债券发行融资途径有哪些？
      公司债券发行融资途径有哪些？一、内源融资 内源融资是指公司经营活动结果产生的资金，即公司内部融通的资金，它主要由留存收益和折旧构成。是指企业不断将自己的储蓄转化为投资的过程。内源融资对企业的资本形成具有原始性、自主性、低成本和抗风险的特点，是企业生存与发展不可或缺的重要组成部分。...

·如何对付欠债不还的人？有哪些
      如何对付欠债不还的人？有哪些方法 ? ?在我们借钱给别人的时候，是有一定的风险的，如果对方一直耍赖不还钱，我们需要采取一定的手段来要回欠款。那么，如何对付欠债不还的人呢?如何想办法让欠债人尽快还钱呢?下面，我们会为您带来相关的法律知识的介绍。 一、“四看”决定要钱策略 1、...

·根据法律规定父母去世存款算遗产吗？
      1、同一顺序继承人继承遗产的份额一般应均等。这是法定继承中遗产分配的一般原则，即同一顺序的法定继承人应该平均分配遗产。该法条中的“一般”是指法律没有特别规定的情况。2、特殊情况下法定继承人的继承份额可以不均等。根据民法典的有关规定，“特殊情况”主要是指：(1)对生活有特殊困难又缺...

·有凭证打了借条不还怎么办？
      有凭证打了借条不还怎么办?有凭证打了借条不还可以携带借条直接到法院来进行起诉，在这种情况之下，有证据证明存在借款事实，可以到法院进行起诉。有凭证打借条不下款在法律上即代表两人之间的借款未生效，如果借款人打了借条并交给出借人后，出借人没有按约定将借款交付给借款人的，借款人应当立即要...