高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些

滁州律师网 www.cz148.net

  现如今犯罪手段层出不穷，为了更好的维护自身利益，了解相关的刑事罪责是很有必要的。对于涉嫌构成高利贷罪与骗取贷款罪的当事人及其亲属，了解具体的概念极为重要。同时也要知道这二者的区别在哪里。接下来，就让我们为您介绍高利转贷罪与骗取贷款罪之间的不同之处吧。

  一、高利转贷罪与骗取贷款罪区别有哪些

  骗取贷款罪与高利转贷罪均设置在刑法的同一条中，两罪主观上均没有非法占有贷款的目的，但在客观行为上存在一定相似性。如果行为人骗取贷款以后再高利转贷给他人，其行为就可能同时符合骗取贷款罪与高利转贷罪，最终选择适用哪一罪名，要综合考虑行为人的违法所得、银行或者其他金融机构的损失等情节。对于造成银行或者其他金融机构重大损失的，一般选择认定骗取贷款罪，以突出犯罪行为的欺骗性和对金融秩序的严重危害性特征;如果没有造成银行或者其他金融机构重大损失的，行为人通过转贷牟利的，一般倾向于认定为高利转贷罪。

  二、什么是高利转贷罪

  (一)概念

  高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

  (二)犯罪构成

  1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

  2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

  3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

  4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

  (三)立案标准

  《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

  1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;

  2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;

  3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

  三、什么是骗取贷款罪

  (一)概念

  本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

  (二)立案标准

  骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。认定骗取贷款罪的关键有两点：

  (1)对欺骗手段的认定;

  (2)对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。

  以上就是对高利转贷罪和骗取贷款罪情况的介绍，当然每个案件的具体情况会有所差别，针对性见解还是很有必要的。如果有这方面的问题，可及时联系的在线律师，我们有最优质的律师团队，以及最优质的咨询服务。

·企业所得税的罚金罚款是否可在税前扣除？
在中华人民共和国境内，企业和其他取得收入的组织(以下统称企业)为企业所得税的纳税人。企业所得税的纳税人包括各类企业、事业单位、社会团体、民办非企业单位和从事经营活动的其他组织。个人独资企业、合伙企业不属于企业所得税纳税义务人。企业所得税的罚金罚款是否可在税前扣除？跟着我们一起了解...

·夫妻共同债务的法定范围是怎样的
属于夫妻共同债务的范围是怎样的离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。夫妻共同债务在承担责任的方式上，夫妻是连带的清偿责任，不论双方是否已经离婚，均得对共同债务以夫妻共同财产、自己所有的财产清偿。对于夫妻共同债务，债权人有权向夫妻一方或双方要求清偿债务的部份或全部，它不...

·个人独资企业转让债权债务登报随着个人独资企业的快速发展，
个人独资企业转让债权债务登报随着个人独资企业的快速发展，关于个人独资企业债权债务的问题也出现的越来越频繁。个人独资企业转让债权债务登报的问题让有的公司头疼不已。那么个人独资企业转让债权债务登报的问题怎么解决呢? 个人独资企业转让债权债务登报 (一)登报的作用 1、表明立...

·代位权诉讼是否通知债务人
代位权诉讼是否通知债务人一、债权人的债权具有强制执行力时，法院可以追加债务人作为第三人参加诉讼，也可以不追加债务人参加诉讼债权人的债权具有强制执行效力，是指该债权的债权人在债务人不履行债务时，可以直接申请法院强制执行。依照民事诉讼法的有关规定，可以直接申请执行的债权包括三类...

·民间借贷受保护吗民间借贷是否受保护
近年来，在我国，尽管有关民间借贷的纠纷频频发生，但这仍然阻挡不了人们进行民间借贷活动的决心。那么，从法律的角度看，民间借贷能够受到法律的保护吗?而如果它能受到法律的保护，那若是当事人约定的利息过高也是有效的吗?下面将为您做一个较为详细的讲述。一、民间借贷受保护吗自然人之...

·挪用公款能保留公职吗
挪用公款一般不能保留公职。如果当事人是公务员，或者法律、法规授权的具有公共事务管理职能的事业单位中经批准参照《公务员法》管理的工作人员，被判处刑罚的，人事部门会给予开除处分，公职不能保留。同时，事业单位在职人员被依法判处有期徒刑以上刑罚的，也是给予开除处分。《刑法》第三百八十四条...

·公司债权债务转让纠纷是怎样的？
公司债权债务转让纠纷是怎样的？一、债权债务转让纠纷 1、通过受让股权，成为公司股东，改组公司董事会和经理层。该模式下，交易主体是有限公司的股东，当然不会继承出让方的债权债务，但是公司的债务仍然由该公司承担。 2、购买该公司的核心资产。普通的资产买卖协议，交易的主体是该公司...

·村级债权债务管理制度
村级债权债务管理制度一、村债权债务管理制度内容 1、加强债权债务的管理，统一建立债权债务登记簿，登记簿由中心和村报账员负责管理。 2、按月对债权债务，月月清查核实，及时调整变更情况，切实做到账实相符。对核实清楚的债权债务每年公布一次。 3、村要利用多途径、多渠道并要积极引导税...

·夫妻的共同债务包括哪些
夫妻的共同债务包括哪些一、夫妻的共同债务包括哪些作为夫妻共同债务，应当满足两个条件： 1、债务发生在婚姻关系存续期间。 2、借款的目的是满足共同生活或生产经营需要。对于夫妻共同债务，即使双方离婚，也应当共同清偿。具体情况分为3种： 1、双方的共同财产足以清偿共同...

·对方欠债不还多久可以抓一次？
对方欠债不还多久可以抓一次？一、对方欠债不还可以报警么？ 1、一般的民间借贷、欠债不还属于民事纠纷，公安机关没有义务来处理和解决，你报警的话，公安机关甚至都不会受理你的案件，除非是民间借贷引发的刑事案件。 2、通过法律途径解决为最佳，即向人民法院起诉，判决生效后强制执行。 3...

·合同条款项怎么区分？
用来确定双方权利和义务的句子叫做合同条款。合同条款必须完整、清楚，条款之间不能有矛盾。那么合同条款的主要类型是什么呢?这是每个人都关心的问题。以下是法律在线编辑带给您的合同条款类别的内容。我希望它能对你有所帮助。1. 合同的主要条款合同的主要条款是指合同必须具备的条款。如果条款缺...